Оформление договора кредита в 1С:ERP

Инструкции

Некоторые организации в процессе своей деятельности сталкиваются с необходимостью получения заемных средств. Для этого важно правильно оформить и отразить документы в программе.

В данной статье мы рассмотрим, как в программе 1С:ERPУправление предприятием реализован функционал работы по оформлению договоров кредитов.

Чтобы работать с кредитными договорами, необходимо настроить программу.

Настройки

В разделе НСИ и администрирование — Казначейство и взаиморасчеты — Договоры кредитов и депозитов включается возможность работы с договорами кредитов и депозитов.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

Оформление договора кредита

Оформление документов и работа с кредитами доступны в разделе Казначейство — Финансовые инструменты.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

Для ввода информации о кредитных договорах используется справочник “Договоры кредитов и депозитов”.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

При создании договора на вкладке “Основное” заполняются:

  • Номер;
  • Дата;
  • Характер договора (выбирается из списка);
  • Тип договора (выбирается из списка);
  • Организация;
  • Подразделение;
  • Счет организации;
  • Ответственное лицо;
  • Кредитор;
  • Контрагент;
  • Счет контрагента.
Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Расчеты” вносятся сведения об условиях кредита. Заполняется следующая информация:

  • Порядок расчетов (валюта и форма оплаты).
  • Параметры договора (тип срочности, процентная ставка, тип комиссии, лимит суммы траншей). В случае, если срок кредита более 12 месяцев, устанавливается тип срочности — долгосрочный.
  • Сроки и суммы (дата первого и последнего транша, срок кредита, сумма траншей и процентов).
Оформление договора кредита в 1С:ERP

С помощью гиперссылки “Ввести” создается график оплаты за использование кредитных средств.

На вкладке “Транши” указываются дата и сумма поступления заемных средств. Информация вносится вручную — нажав на кнопку “Добавить”, или загружается из заранее заполненного файла Excel с помощью кнопки “Загрузить”.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Оплаты” заполняется график оплат основного долга и рассчитанных процентов.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Начисления” заполняются дата оплаты и сумма процентов.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

После заполнения графика оплат документ записывается, и мы возвращаемся к заполнению договора.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Обеспечение” при необходимости указывается тип обеспечения (залог или поручительство) по договору кредита.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Учетная информация” указываются основные характеристики учета денежных средств. Заполняется следующая информация:

  • Дополнительные банковские счета контрагента, счет процентов и счет комиссии.
  • Статьи движения денежных средств (статьи поступления, основного долга и процентов)
  • Статьи расходов (проценты) — выбираются из списка или создаются новые статьи ДДС.
  • Финансовый учет (ГФУ и направление деятельности).
Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Комментарии” вносится информация о дополнительных условиях в произвольной форме.

После заполнения и согласования договора на вкладке “Основное” устанавливается статус “Действует”.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

Поступление кредитных средств

Для оформления поступления денежных средств по договору кредита создается документ “Поступление безналичных денежных средств”.

Документ “Поступление безналичных денежных средств” создается через раздел Казначейство — Безналичные платежи — Поступление — Поступление по кредитам и займам полученным или на основании договора кредита.

Оформление договора кредита в 1С:ERP
Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Основное” информация автоматически заполняется данными из договора. Вручную необходимо установить значение “Проведено банком”.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

На вкладке “Расшифровка платежа” данные из договора кредита заполняются автоматически.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

Выплаты по кредитам

Начисления по кредитам и депозитам оформляются в разделе Казначейство — Финансовые инструменты.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

В открывшемся окне с помощью кнопки “Создать” из списка выбираем “Начисления по кредитам”.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

При создании нового документа необходимо указать дату, организацию и выбрать период. По кнопке “Добавить” информация вручную вносится в табличную часть документа.

По кнопке “Заполнить” вводятся данные о кредиторе, контрагенте, договоре и ответственном лице, после чего табличная часть автоматически заполняется информацией из договора кредита.

Оформление договора кредита в 1С:ERP
Оформление договора кредита в 1С:ERP

Для оформления выплат по кредиту создается документ “Списание безналичных денежных средств”. В расшифровке платежа указывается тип платежа.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

Отчеты

Анализ оплат по договорам кредитов, контроль поступлений и списаний кредитных средств, а также анализ оплат по графикам доступны в отчетах раздела Казначейство — Отчеты по казначейству — Финансовые инструменты.

Оформление договора кредита в 1С:ERP

Хотите узнать точную стоимость внедрения?

Заполните короткий бриф – это займет всего 3 минуты. Наши специалисты проведут детальную оценку работ с учетом необходимого вам функционала. Это позволит сформировать максимально точную стоимость внедрения 1С:ERP с минимальной погрешностью (10–20%). Заполнить бриф…

Блог ERP Band