Некоторые организации в процессе своей деятельности сталкиваются с необходимостью получения заемных средств. Для этого важно правильно оформить и отразить документы в программе.
В данной статье мы рассмотрим, как в программе 1С:ERPУправление предприятием реализован функционал работы по оформлению договоров кредитов.
Чтобы работать с кредитными договорами, необходимо настроить программу.
Настройки
В разделе НСИ и администрирование — Казначейство и взаиморасчеты — Договоры кредитов и депозитов включается возможность работы с договорами кредитов и депозитов.
Оформление договора кредита
Оформление документов и работа с кредитами доступны в разделе Казначейство — Финансовые инструменты.
Для ввода информации о кредитных договорах используется справочник “Договоры кредитов и депозитов”.
При создании договора на вкладке “Основное” заполняются:
- Номер;
- Дата;
- Характер договора (выбирается из списка);
- Тип договора (выбирается из списка);
- Организация;
- Подразделение;
- Счет организации;
- Ответственное лицо;
- Кредитор;
- Контрагент;
- Счет контрагента.
На вкладке “Расчеты” вносятся сведения об условиях кредита. Заполняется следующая информация:
- Порядок расчетов (валюта и форма оплаты).
- Параметры договора (тип срочности, процентная ставка, тип комиссии, лимит суммы траншей). В случае, если срок кредита более 12 месяцев, устанавливается тип срочности — долгосрочный.
- Сроки и суммы (дата первого и последнего транша, срок кредита, сумма траншей и процентов).
С помощью гиперссылки “Ввести” создается график оплаты за использование кредитных средств.
На вкладке “Транши” указываются дата и сумма поступления заемных средств. Информация вносится вручную — нажав на кнопку “Добавить”, или загружается из заранее заполненного файла Excel с помощью кнопки “Загрузить”.
На вкладке “Оплаты” заполняется график оплат основного долга и рассчитанных процентов.
На вкладке “Начисления” заполняются дата оплаты и сумма процентов.
После заполнения графика оплат документ записывается, и мы возвращаемся к заполнению договора.
На вкладке “Обеспечение” при необходимости указывается тип обеспечения (залог или поручительство) по договору кредита.
На вкладке “Учетная информация” указываются основные характеристики учета денежных средств. Заполняется следующая информация:
- Дополнительные банковские счета контрагента, счет процентов и счет комиссии.
- Статьи движения денежных средств (статьи поступления, основного долга и процентов)
- Статьи расходов (проценты) — выбираются из списка или создаются новые статьи ДДС.
- Финансовый учет (ГФУ и направление деятельности).
На вкладке “Комментарии” вносится информация о дополнительных условиях в произвольной форме.
После заполнения и согласования договора на вкладке “Основное” устанавливается статус “Действует”.
Поступление кредитных средств
Для оформления поступления денежных средств по договору кредита создается документ “Поступление безналичных денежных средств”.
Документ “Поступление безналичных денежных средств” создается через раздел Казначейство — Безналичные платежи — Поступление — Поступление по кредитам и займам полученным или на основании договора кредита.
На вкладке “Основное” информация автоматически заполняется данными из договора. Вручную необходимо установить значение “Проведено банком”.
На вкладке “Расшифровка платежа” данные из договора кредита заполняются автоматически.
Выплаты по кредитам
Начисления по кредитам и депозитам оформляются в разделе Казначейство — Финансовые инструменты.
В открывшемся окне с помощью кнопки “Создать” из списка выбираем “Начисления по кредитам”.
При создании нового документа необходимо указать дату, организацию и выбрать период. По кнопке “Добавить” информация вручную вносится в табличную часть документа.
По кнопке “Заполнить” вводятся данные о кредиторе, контрагенте, договоре и ответственном лице, после чего табличная часть автоматически заполняется информацией из договора кредита.
Для оформления выплат по кредиту создается документ “Списание безналичных денежных средств”. В расшифровке платежа указывается тип платежа.
Отчеты
Анализ оплат по договорам кредитов, контроль поступлений и списаний кредитных средств, а также анализ оплат по графикам доступны в отчетах раздела Казначейство — Отчеты по казначейству — Финансовые инструменты.
