Кредитные отношения с партнером оформляются в рамках заключенного с ним соглашения. При этом можно создать одно типовое соглашение и в нем указать основные параметры кредитных отношений, которые будут действовать для определенной группы партнеров. Типовое соглашение создается в разделе CRM и маркетинг.
Соглашение об отгрузке товаров в кредит
Информация о кредитных отношениях заполняется с помощью графика оплаты. Для того чтобы при оформлении соглашений можно было использовать графики оплат, в настройках программы должен быть выбран порядок оплаты Шаблоны графиков оплаты (раздел НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Продажи – Оптовые продажи). Если графики оплат не используются, то список этапов задается непосредственно в соглашении.
В соответствии с примером, приведенным на рисунке, оптовым клиентам предоставляется кредит на три недели (21 день) без учета выходных. Следует обратить внимание на вариант возникновения задолженности, указанный в графике. В качестве даты возникновения задолженности по кредиту может быть указана дата отгрузки, дата оформления заказа, дата согласования заказа, то есть та дата, которая указана в заказе в качестве даты согласования.
В графике, который определен в соглашении, указан только один кредитный этап. При необходимости можно добавить любое количество кредитных этапов. Также возможно сочетание этапов: клиент оплачивает часть суммы авансом, а на остальную часть суммы ему предоставляется кредит.
После выбора соглашения в заказе автоматически заполняется информация о том графике оплаты, который предусмотрен в соглашении. В нашем примере при оформлении договора мы указали, что детализация расчетов производится до уровня расчетных документов после оформления отгрузки. Поэтому расчет конкретных дат и сумм платежей производится после оформления накладной. В заказе клиента указывается только график оплаты без возможности его изменения
Указание информации о кредите в заказе при детализации по расчетным документам
Этапы оплаты и срок задолженности в этом случае указываются при отгрузке товара в документе реализации.
Если используется вариант детализации установлен По заказам, то при таком оформлении кредитных отношений датой возникновения задолженности по кредиту будет являться дата, которая указана в кредитном этапе оплаты по заказу.
Указание информации о кредите в заказе при детализации по заказам
Такой вариант следует использовать в том случае, если расчет даты задолженности ведется от даты оформления или даты согласования заказа.
При оформлении отгрузки по таким заказам в документе отгрузки дата возникновения задолженности устанавливается в соответствии с теми этапами, которые были установлены в заказе.
Указание информации о кредите в накладной при детализации по заказам
При этом предусмотрена возможность заполнения этапов оплаты по нескольким заказам в случае оформления одной накладной по нескольким заказам. При отгрузке товара без заказа в рамках кредитного соглашения дата возникновения задолженности рассчитывается, исходя из даты документа и того графика оплаты, который указан в соглашении. Информация о дате платежа заполняется в документе реализации в отдельном диалоговом окне Правила оплаты, которое открывается по гиперссылке К оплате. При необходимости пользователь может исправить дату вручную.
Указание даты оплаты при оформлении отгрузки в кредит
При отгрузке товаров в кредит важно контролировать сумму задолженности клиента и погашение этой задолженности. Контроль срока и лимита кредита производится в рамках оформленных с клиентом договоров. Таким образом, при оформлении кредитных соглашений рекомендуется использовать договоры для контроля просроченной задолженности.
Указание лимита и срока кредита
В соответствии с приведенным на рисунке примером клиенту в рамках оформленного с ним договора предоставляется лимит кредита 50 000 рублей.
Отгрузка будет запрещена, если товар в кредит отгружается на большую сумму. Клиенту также будет запрещена отгрузка, если он вовремя не оплатит отгрузку в кредит в соответствии с датами погашения задолженности хотя бы по одному из документов.
Запрет отгрузки
Контроль производится при оформлении документов отгрузки. Если используются статусы документов реализации, то документ нельзя будет провести в статусе Реализовано. Используя гиперссылку Отгрузка запрещена, можно посмотреть список тех документов, в которых были нарушены условия договора в части контроля задолженности. Следует отметить, что при отгрузке в кредит происходит жесткий контроль. Разрешить отгрузку клиенту, нарушившему условия договора, можно, только изменив условия в самом договоре.
Как оформить отгрузку товара в кредит?
Отгрузка товара в кредит оформляется с помощью документа Реализация товаров и услуг. Документ оформляется по соглашению и договору с указанными условиями предоставления кредита.
Документ может быть оформлен по предварительному заказу клиента или без оформления заказа клиента.
Необходимость отгрузки по заказу может возникнуть в том случае, если товар нужно резервировать на складе или заказывать у поставщика. Оформление отгрузки товара в кредит по заказу клиента производится так же, как при работе по предоплате. Отличием является то, что контроль возможности отгрузки по заказу и установка действия Отгрузить в строках документа производятся сразу в момент выписки заказа.
Для оформления отгрузки товаров в кредит используется журнал документов Документы продажи (все).
Новый документ Реализация товаров и услуг создается из списка документов продажи при нажатии кнопки Создать. Если отгрузка товаров в кредит оформляется по заказу, то для оформления документа отгрузки используется журнал Документы продажи (к оформлению). В журнале будут показаны все заказы, которые подготовлены к отгрузке.
Как оформить счета для оплаты клиентом кредита?
Счета на оплату клиентом кредита можно оформить как в случае отгрузки товаров в кредит по заказам клиента, так и в случае отгрузки товаров в кредит документом реализации, без указания заказа.
Если отгрузка товаров в кредит оформлялась по предварительным заказам, можно вывести список заказов, по которым товар был отгружен, но не был оплачен. При этом счета на оплату можно сформировать заранее – например, по тем отгрузкам в кредит, которые должны быть оплачены на следующей неделе.
Для этого в списке заказов необходимо установить отбор по состоянию Ожидается оплата (после отгрузки) и в качестве срока выполнения указать ту дату, когда отгрузка по кредиту должна быть оплачена.
Создание счета на оплату по заказам, оформленным в кредит
Можно выделить отобранные заказы в списке и распечатать счета на оплату. Если на предприятии используется возможность создания счета на оплату как отдельного документа (установлен флажок Счета на оплату в разделе НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Продажи), то тогда для создания счета на оплату используется кнопка Создать на основании – Счета на оплату. Откроется помощник создания счета, в котором будет отмечен неоплаченный этап в соответствии с указанным кредитным этапом в заказе клиента.
Аналогичным образом можно распечатать или создать счет на основании документа реализации, если отгрузка в кредит оформляется без предварительного заказа клиента. При оформлении счета на оплату на основании документа реализации сразу формируется диалоговая форма счета, в которой указаны сумма и дата оплаты (в соответствии с датой платежа, указанной в документе реализации).
Если при работе в кредит не нужно детализировать взаиморасчеты с клиентом по заказам или накладным, то следует установить порядок расчетов По договорам. Срок задолженности в этом случае будет установлен в соответствии с датами оплаты в документах реализации, оформленных в рамках договора.
Предусмотрена возможность создания единого документа Счет на оплату на сумму непогашенной задолженности по договору.
Создание счета на оплату по договору
При создании будет вызван помощник оформления счетов, в котором будут перечислены все даты, когда возникла задолженность, в соответствии с датами оплаты, указанными в документах отгрузки.
Указание дат задолженности при оформлении счетов на оплату
Как проконтролировать своевременность оплаты товаров, отгруженных в кредит?
Для того чтобы оценить общее состояние задолженности по покупателям, можно использовать отчет Задолженность клиентов. В настройках отчета следует установить отбор по параметру После отгрузки – Больше 0. Список полей (граф отчета) можно ограничить и показывать только информацию о товарах, которые отгружались в кредит (Планируемая оплата от клиента/ После отгрузки).
Отбор клиентов по задолженности
В отчете будет показан суммарный долг клиента по неоплаченным отгрузкам товаров в кредит.
Задолженность клиентов
Если необходимо детализировать отчет по конкретным документам, то в настройках отчета на закладке Структура следует установить флажок Объект расчетов.
При использовании договоров показ документов, по которым образовалась задолженность, будет зависеть от установленного порядка расчетов в договоре:
- если в договоре установлен порядок расчетов По договору, то будет показана суммарная задолженность по договору без детализации;
- если в договоре установлен порядок расчетов По заказам, то задолженность будет детализирована по заказам или по документам реализации, если они оформлены без заказа;
- если в договоре установлен порядок расчетов По расчетным документам, то задолженность будет детализирована по документам реализации, независимо от того, оформлены они по заказу или без заказа.
Для контроля своевременности оплаты товаров, отгруженных в кредит, можно использовать отчет Задолженность клиентов по срокам.
Дебиторская задолженность по интервалам
Задолженность в отчете будет разбита по интервалам. Данные о задолженности по отгрузке формируются в соответствии с той датой платежа, которая установлена в качестве даты планируемой оплаты по кредиту в заказе клиента или в документе реализации. Информация о планируемой оплате указывается в отдельном диалоговом окне Правила оплаты, которое открывается по гиперссылке К оплате.
Группировку по интервалам пользователь может менять произвольным образом. Новые группировки по интервалам задаются в справочнике Варианты классификации задолженности. При формировании отчета можно использовать различные варианты классификации задолженности.
Для того чтобы узнать, в результате оформления каких документов возникла задолженность, в настройках отчета на закладке Структура следует установить флажок Объект расчетов. Данные о структуре дебиторской задолженности могут быть выведены в виде диаграммы. Для получения диаграммы в настройках отчета следует установить флажок Показывать диаграмму структуры долга по интервалам.
Хотите узнать точную стоимость внедрения?
Заполните короткий бриф – это займет всего 3 минуты. Наши специалисты проведут детальную оценку работ с учетом необходимого вам функционала. Это позволит сформировать максимально точную стоимость внедрения 1С:ERP с минимальной погрешностью (10–20%). Заполнить бриф…
