Организация решила разместить на банковском вкладе сумму 2 000 000 рублей. Банк предлагает оформить депозит на год с процентной ставкой 18 %.
Процесс оформления данной операции можно разбить на следующие этапы.
- Регистрация условий, в соответствии с которыми размещается депозит в банке.
- Перечисление денежных средств на расчетный счет банка для оформления депозита.
- Начисление процентов по вкладу в соответствии с графиком, указанным в договоре.
- Контроль правильности и своевременности выполнения условий размещения депозита.
Регистрация условий, в соответствии с которыми размещается депозит в банке
Для регистрации условий, в соответствии с которыми размещается депозит в банке, оформим новый договор кредита (депозита).
Регистрация договора при размещении средств на депозите
В договоре следует установить характер договора – Депозит. В соответствии с согласованными с банком условиями размещения депозита следует выбрать тип договора: депозит с капитализацией процентов или без капитализации процентов.
В качестве дебитора следует указать банк, в котором будет размещен депозит. Предварительно информация о банке должна быть зарегистрирована в справочнике Партнеры. Для партнера (банка) должен быть обязательно установлен флажок Прочие отношения.
На закладке Расчеты укажите данные о сумме, которую планируется разместить на депозите, о сроке хранения денежных средств на депозите и сумме процентов. Укажите дату, когда будут перечислены денежные средства на расчетный счет банка (Первый транш).
Информацию о том, какие суммы должен будет перечислить банк в качестве выплаты процентов по вкладу, заполняется в графике, который регистрируется в рамках договора. В процессе работы с договором можно ввести несколько графиков. Начисление процентов будет вестись по тому графику, в котором установлены флажки Используемый и Утвержден. Работа с графиком аналогична той, что выполняется при оформлении кредитного договора (описано выше).
Регистрация договора при размещении средств на депозите
После заполнения графика перечисления процентов по депозиту для договора следует установить статус Действует. Так же как при оформлении кредитного договора, можно запустить процесс согласования и предварительно согласовать все условия договора.
Перечисление денежных средств на расчетный счет банка для оформления депозита
Перечисление денежных средств в банк для оформления депозита регистрируется документом Списание безналичных ДС. Документ оформляется на основании договора. В документе устанавливается вид операции Перечисление на депозиты и автоматически заполняется сумма, которая регистрируется в качестве депозита.
Перечисление денежных средств в банк для размещения депозита
Начисление процентов по вкладу в соответствии с графиком, указанным в договоре
В соответствии с графиком, указанным в договоре, начисление процентов по депозиту производится ежемесячно. В конце месяца необходимо сформировать документы начислений по кредитам и депозитам за прошедший период. Список документов открывается в разделе Казначейство – Финансовые инструменты – Начисления по кредитам и депозитам.
В рассматриваемом примере необходимо сформировать документ с указанием хозяйственной операции Начисления по депозитам. Табличная часть документа заполняется по команде Заполнить.
Начисление процентов по депозиту
В соответствии с условиями договора банк должен ежемесячно перечислять проценты по депозиту на расчетный счет организации. Для регистрации полученных сумм из банка используется документ Поступление безналичных ДС. Документ рекомендуется оформлять на основании договора. При оформлении на основании договора в документе будут автоматически заполнены вид операции (Поступление по депозитам) и сумма начисленных процентов по депозиту.
Регистрация поступления процентов по депозиту
Контроль правильности и своевременности выплат процентов по депозиту
Для контроля правильности и своевременности выплат процентов по депозиту используется отчет План-фактный анализ оплат и начислений по договорам (раздел Казначейство – Отчеты по казначейству – Финансовые инструменты).
В отчете показываются: сумма планируемых выплат начисленных сумм по процентам в соответствии с указанными в графике, суммы фактически перечисленных денежных средств и отклонения между планируемыми и фактически выплаченными суммами.
Хотите узнать точную стоимость внедрения?
Заполните короткий бриф – это займет всего 3 минуты. Наши специалисты проведут детальную оценку работ с учетом необходимого вам функционала. Это позволит сформировать максимально точную стоимость внедрения 1С:ERP с минимальной погрешностью (10–20%). Заполнить бриф…
